インベスコ世界厳選株式で使う楽しさを！ステージ別・下落に強い投資術

「貯蓄より投資へ」が浸透し、少額から投資を始める人が増加中！

「貯蓄より投資へ」という考え方が浸透し、これまで投資に縁遠かった人たちも少額から一歩を踏み出すようになっています。

特に、YouTubeや書籍では「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」や「eMAXIS Slim S&P500」だけ買えば十分というアドバイスをよく耳にしますよね。

私もそのシンプルさに共感し、インデックスファンドや米国株を活用して資産形成を続けてきました。

投資を続けるうちに、ふと気づいたことがあります。

毎月コツコツ証券口座にお金を入れても、「豊かさ」を実感できない…。

資産は増えているのに、「我慢」が習慣になり、どこか寂しさを感じることも。

✅ 老後にお金があっても、本当に自由に使える？

仮に75歳で資産がピークに達しても、できることは限られています。

体力のある若いうちに、旅行や趣味にお金を使う。
投資と並行して、お金を使う楽しさも大切にする。

私は「お金を使いながら資産を形成する方法」を実践しています。投資を続けつつお金を使うためには、分配金（配当金）を活用するのが鍵です。これにより、資産形成を継続しながら、増え続ける分配金で日々の楽しみにお金を使うことができます。

2025年2月の最終週時点で資産流入額トップを誇る「インベスコ世界厳選株式オープン」を活用した分配金戦略について、人気の高い「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」と比較しながら考察してみたいと思います。

両ファンドの共通点は、アメリカ市場だけでなく全世界に投資している点です。今回は、アクティブファンドの代表とインデックスファンドの雄をそれぞれ見ていきます。

出典：WEALTH ADVISOR

ファンド名	運用方針	投資対象	信託報酬	分配金	NISA対応	特徴
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	インデックス型	全世界株式（約3,000銘柄）	年0.05775%（超低コスト）	なし（再投資）	対応	低コスト・高分散で長期運用向け
インベスコ世界厳選株式オープン（毎月決算型）	アクティブ型	世界株式（30～50銘柄）	年1.903%（高コスト）	毎月（元本取り崩しリスクあり）	非対応	高成長狙いだがコストとリスク高め

🔹 ポイント

インベスコの高信託報酬や元本取り崩しリスクが気になる？ 松井証券の投信残高ポイントサービスなら最大1%還元で実質コストを下げられ、分配金の一部を再投資すれば資産減少も抑えられます。詳しくは以下のリンクよりご確認ください。

出典：日本経済新聞

出典：日本経済新聞

ファンド名	2020年下落率	2022年下落率	回復力
eMAXIS Slim 全世界株式	約-25%	約-15～20%	早い
インベスコ世界厳選株式	約-20%	約-15%	やや遅い

ポイント
✅ オールカントリーは地域分散でリスク低減、インベスコは厳選銘柄で下落を抑制
✅ コロナショック後の回復スピードはオールカントリーが優勢
✅ インベスコは分配金があるため、キャッシュフローを重視する人向け

出典：マネックス証券

2020年からの5年間は株価も好調だったため、非常に高いパフォーマンスとなっております。

ファンド	投資額	5年リターン（年率）	5年後の資産（分配金再投資）	5年後の資産（分配金受取）
eMAXIS Slim	100万円	+19.58%	244.8万円	分配金なし
インベスコ	100万円	+15.94%（税引き後推定）	209.6万円	資産40万円＋現金159.4万円

筆者が考える資産形成中と資産形成後の投資戦略は以下の通り。

投資対象	比率	理由
eMAXIS Slim S&P500	70%	低コストで長期成長が期待できる
インベスコ世界厳選株式	30%	アクティブ運用で上振れを狙う

🔹 ポイント
✅ 若いうちはリスクを取って成長を優先
✅ コストが低いインデックス運用が有利
※インベスコは個別元本を基準価格が下回ると元本取り崩し（特別分配金）となるので注意

出典：マネックス証券

投資対象	比率	理由
インベスコ世界厳選株式	50%	毎月分配金で生活費を補う
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）	50%	債券・REITを含む分散投資でリスク低減

🔹 ポイント
✅ 分配金で安定したキャッシュフローを確保
✅ 資産減少を防ぐため、バランス型を組み合わせる（メンタル面でも有利）