どらじの地方FIRE生活日記

「SNS やニュースで投資で大儲けしたというニュース見て焦るんだよな」

「でも、大儲けできるってことは大損する可能性もあるってことだよね」

最近、著名なインフルエンサーが信用取引で大きな損失を被ったというニュースが、SNSやインターネットの記事で大きな話題となりました。この出来事を通じて、多くの投資家が再認識したのは、”再現性のある” 投資戦略の重要性です。

この投稿のポイント

時間を味方につけて再現性のある投資方法で資産を築く

再現性とは、一度成功した手法を他の人も、または同じ人が繰り返し行ったときに、同様の結果が得られることを指します。投資の世界において、この再現性が非常に重要である理由は、成功の持続性に直結するからです。

一時的な成功は誰にでも起こり得ますが、それを長期にわたって維持するためには、再現性のある手法が求められます。

たとえば、相場の動きを予測して頻繁に売買を繰り返すトレーダーもいますが、それを長期にわたって再現するのは非常に難しいものです。

市場の変動に対応するためには、常に相場に張り付き、瞬時に自分のルールや感覚をもとに判断を下す必要があるためメンタルや体への負担もかなり大きいです。

しかし、多くの人々が日中仕事をしている現実を考えると、相場に張り付いていることはほぼ不可能です。また、決算書や経済指標を読み解くスキルも必要ですが、これをマスターするには時間と労力がかかります。

長期的な視点に立った投資は、再現性のある手法の代表例と言えるでしょう。株式市場は、短期的には上下に激しく動くことがあっても、長期的には成長傾向にあることが歴史的にも証明されています。

例えば、S&P 500指数は過去数十年にわたり、短期的な下落局面を何度も経験しながらも、総じて上昇し続けています。S&P 500は過去30年間で平均して年率約10.6%のリターンを上げています。

この長期的な成長を享受するためには、投資家は焦らずに「時間を味方にする」ことが大切です。短期間で大きな利益を狙うのではなく、長期的にコツコツと資産を増やしていくアプローチが、再現性のある成功につながるのです。

一方、短期間で大きな利益を狙う手法の一つとして、レバレッジや信用取引が挙げられます。これらは、元手が少なくても大きな取引ができるため、成功すれば大きなリターンが得られます。元手が少ないからとリスク許容度を超えた取引をしようとする方も時折見られます。

しかし、失敗した場合のリスクも同様に大きく、場合によっては元本以上の損失を被る可能性があります。今回のインフルエンサーの例でも明らかなように、信用取引やレバレッジを用いた投資は、短期的な市場の変動に対する耐性が非常に低いため、少しのミスが大損に繋がるリスクがあります。

特に、市場が急落した場合、借り入れた資金での投資は資産が一瞬で溶けてしまい、精神的にも大きな打撃を受けることになります。

こうなると立ち直るまでに相当の時間がかかり、投資から離れてしまった人もいるという話もよく聞きます。

私自身も投資を始めたばかりのころレバレッジをかけた取引を行い失敗した経験があるため、これらのリスクを十分に理解しています。今では、リスク許容度の範囲内で、無理のない投資を心がけるようにしています。

再現性のある投資戦略を構築するためには、自分自身のリスク許容度を見極め、長期的な視点で資産を運用することが重要です。

リスク許容度とは、投資によってどの程度のリスクを受け入れられるかの尺度であり、これは個々人の年齢、収入、資産状況、家族構成などによって異なります。

若年層であればリスクを取りやすいかもしれませんが、40代や50代となると、老後の資産形成も考慮し、安定した投資が求められます。

私自身、40代前半という年齢もあり、これからはさらに慎重な資産運用を心がけています。

焦って短期間でお金持ちになろうとすると、思い通りにいかないことからくるストレスでメンタルが疲弊することがあります。実際に、投資において最も重要なのは、冷静さと継続性です。

成功する投資家は、短期的な市場の変動に一喜一憂するのではなく、長期的なビジョンを持ち、計画的に資産を運用しています。

市場の動きに振り回されず、冷静に対処するためには、常に情報をアップデートし、過去の経験や教訓を活かした判断が求められます。また、メンタルヘルスの維持も重要です。

投資はあくまで手段であり、人生の目的ではありません。健康で豊かな人生を送るためには、バランスの取れた投資が欠かせません。

再現性のある長期投資は、時間を味方にし、焦らずに資産を増やしていく最良の手法の一つです。短期的な利益を追求する手法もありますが、それには大きなリスクが伴います。

長期的な視点を持ち、自分自身のリスク許容度を理解し、冷静な判断を下すことが、成功する投資家への道を開くのです。

今後も市場の変動に一喜一憂せず、計画的な投資を続けていくことが、安定した資産形成につながると信じています。これからも再現性のある手法を追求し、資産を長期的に運用していきたいと思います。